Как проверить должника до суда: порядок действий для бизнеса
Что проверить в документах, ФНС, картотеке арбитражных дел, ФССП и ЕФРСБ перед решением о взыскании долга.
Игорь Макаров
ИГОРЬ МАКАРОВ Юрист по взысканию долгов · Пермь и Пермский край
Решение суда есть.
А деньги где?
От анализа должника до фактического взыскания.
Юридическая стратегия, у которой есть цель — вернуть ваши деньги и активы.
Лично веду дело. Говорю о перспективах честно.
15+ лет юридической практики
8 лет в ФССП — от пристава
до начальника отдела
до начальника отдела
1000+ завершённых дел
Ваша ситуация
На каком этапе ваш долг?
01 02 03 04 05 06
Только думаете о суде
Не знаете, есть ли у должника деньги и имущество и стоит ли тратить средства на судебный процесс.
Проверить должникаНужно взыскать долг
Есть документы, подтверждающие задолженность. Нужно провести переговоры, обратиться в суд и довести дело до получения денег.
Взыскать долгРешение суда уже есть
Исполнительный лист получен, но фактического взыскания нет.
Запустить взысканиеДолжник выводит активы
Имущество исчезает, компании меняются, деньги выводятся, формально взыскивать становится не с чего.
Разобрать ситуациюДолжник банкротится
Обычного исполнительного производства может быть недостаточно.
Банкротство должникаВзыскание невыгодно
Если полноценное взыскание экономически нецелесообразно, можно рассмотреть продажу проблемного долга и вернуть хотя бы часть его стоимости.
Варианты по долгуЛичное обращение
Решение суда — ещё не возвращённые деньги
Игорь Макаров — о том, почему взыскание начинается с анализа должника и как опыт работы в ФССП помогает защищать интересы кредитора.
Обсудить мой долгПрактика
Все кейсыПрактика. Действия. Результат.
≈20 млн ₽
Долг погашен имуществом
Один из крупнейших долгов в практике Игоря Макарова — около 20 млн ₽. В результате обязательство было закрыто имуществом должника.
Подробнее о деле 5 автомобилейАрестовано за 3 месяца
В рамках исполнительной работы удалось добиться ареста пяти автомобилей директоров управляющих компаний по задолженности по административным штрафам в пользу жилищной инспекции Пермского края.
Подробнее о делеУслуги
Каждый долг требует
своей стратегии.
Помогаю взыскать отдельный долг или разобраться со всей дебиторской задолженностью компании
01 Аналитика долга
от 20 000 ₽
Прежде чем вкладываться в суд, выясним, на чём может строиться взыскание и какие обстоятельства способны помешать возврату денег.
- Проверка документов и суммы долга
- Анализ активов и связанных компаний
- Оценка судебных и банкротных рисков
- Письменный отчёт и план действий
02 Исполнительное производство
от 50 000 ₽
Исполнительный лист — ещё не деньги. Выстраиваем работу вокруг конкретных действий, которые могут приблизить фактическое исполнение решения.
- Изучение материалов производства
- Подготовка адресных ходатайств
- Работа со сведениями об имуществе
- Обжалование нарушений при наличии оснований
03 Взыскание задолженности
100 000 ₽ + гонорар успеха
Единая стратегия для долга бизнеса: подтверждаем требование, оцениваем должника и последовательно используем подходящие способы возврата.
- Аналитика и стратегия взыскания
- Переговоры и претензионная работа
- Судебное представительство
- Сопровождение фактического исполнения
04 Дебиторская задолженность
По согласованию
Помогаем превратить бухгалтерский список просрочек в план действий: какие требования защищать первыми, где договариваться и какие расходы оправданы.
- Аудит реестра задолженности
- Распределение долгов по перспективности
- План взыскания по каждому должнику
- Отчётность для собственника бизнеса
05 Банкротство должника
По согласованию
Рассматриваем банкротство как возможный инструмент защиты кредитора: сначала оцениваем основания, расходы и источники погашения задолженности.
- Оценка смысла участия в банкротстве
- Подготовка требования кредитора
- Анализ активов и спорных сделок
- Сопровождение участия в процедуре
06 Субсидиарная ответственность
от 250 000 ₽
Если имущества компании недостаточно, проверяем, есть ли правовые основания предъявить требования к лицам, которые определяли её действия.
- Анализ оснований ответственности
- Установление обстоятельств контроля
- Подготовка доказательств и позиции
- Сопровождение спора и оценка исполнения
07 Продажа долга
По согласованию
Иногда получение части суммы сейчас отвечает интересам бизнеса. Помогаем проверить эту гипотезу и юридически оформить согласованную сделку.
- Сравнение продажи и дальнейшего взыскания
- Проверка требования и ограничений
- Согласование условий уступки
- Подготовка передачи документов
Начнём со знакомства
Оценить перспективы
Бесплатная экспресс-оценка одного долга
Если вы обращаетесь впервые, можно начать с предварительной оценки одного долга. Посмотрим исходную ситуацию, покажем подход к работе и предварительно оценим перспективы взыскания.
Это предварительная оценка, а не полный аналитический отчёт. Если после аналитики заключается договор на дальнейшее взыскание, аналитика входит в стоимость работы.Сначала — активы. Потом — стратегия.
03 / Подход Каждый шаг должен иметь экономический смысл
Сначала — активы.
Потом — стратегия.
Получить решение суда недостаточно. Если у должника нет активов, имущество выведено, компания фактически прекратила деятельность или впереди банкротство, даже выигранный процесс может не привести к возврату денег.
Поэтому работу можно начать с анализа должника.
Что проверяю
- Имущество
- Недвижимость
- Транспорт
- Связанные компании и лица
- Судебные дела
- Исполнительные производства
- Сделки
- Признаки вывода активов
- Банкротные риски
- Перспективы субсидиарной ответственности
Один долг. Разные сценарии.
Не каждый долг должен проходить все стадии. После анализа выбирается экономически разумная стратегия.
- 01
Анализ
Понимаем, что есть у должника и насколько реально взыскание.
- 02
Переговоры
Пытаемся получить деньги без лишних судебных расходов, если это рационально.
- 03
Суд
Получаем судебный акт, если добровольное урегулирование невозможно.
- 04
Исполнительное производство
Работаем с приставами, активами и исполнительными действиями.
- 05
Банкротство
Используем банкротные механизмы, если обычного взыскания недостаточно.
- 06
Субсидиарная ответственность
При наличии оснований работаем с контролирующими лицами.
- 07
Результат
Деньги, имущество либо другой экономически обоснованный вариант возврата.
Иногда лучший результат — не новый судебный процесс
Главный принцип — не проводить юридические процедуры ради самих процедур. Задача — найти экономически разумный способ вернуть клиенту деньги или часть стоимости долга. Если длительное взыскание нецелесообразно, можно рассмотреть продажу долга.
Личная ответственность
Знаю систему изнутри.
Работаю на вашей стороне.
Исполнительным производством занимаюсь не только со стороны представителя взыскателя.
С 2011 по 2019 год работал в системе ФССП России по Пермскому краю — от судебного пристава до начальника отдела.
Также работал в управлении по направлению реализации имущества должников.
Этот опыт позволяет понимать не только нормы исполнительного производства, но и то, как оно работает на практике.
Как работаю с исполнительным производством
Многие считают работу законченной, когда суд вынес решение, исполнительный лист получен и передан судебному приставу. На практике именно после этого может начинаться самая важная часть взыскания.
Из-за высокой нагрузки приставу часто требуется активное содействие взыскателя.
- Самостоятельно собираю информацию о должнике.
- Передаю приставу сведения, которые могут помочь взысканию.
- Содействую подготовке и доставке запросов.
- Контролирую необходимые исполнительные действия.
- При необходимости предоставляю транспорт для выезда пристава по адресу должника.
- Содействую выездам и аресту имущества.
- Не считаю работу законченной только потому, что исполнительный лист принят ФССП.
Блог
До суда и после.
Исполнительный лист есть, а денег нет: что проверить взыскателю
Как разобраться в ходе исполнительного производства, подготовить предметное ходатайство и отличить отсутствие имущества от возможного нарушения.
Игорь МакаровДолжник банкротится: что делать кредитору бизнеса
Первые шаги кредитора при банкротстве контрагента: проверить дело, подготовить требование, разобраться в публикациях и оценить расходы участия.
Игорь МакаровВопросы по существу
Вопросы до начала работы
Ответы на вопросы, с которыми чаще всего начинается разговор.
Можно ли проверить должника до суда?
Да. Аналитика помогает оценить активы, судебные и исполнительные производства, связанные компании и риски. Результат — письменный отчёт и варианты дальнейшей стратегии.
Чем экспресс-оценка отличается от аналитики?
Экспресс-оценка одного долга для нового клиента — предварительное знакомство с ситуацией. Полная аналитика от 20 000 ₽ включает глубокую проверку и письменный отчёт.
Что делать, если лист у приставов, а денег нет?
Начать с изучения материалов производства и уже принятых мер. Затем определить, какие сведения об активах и какие исполнительные действия могут приблизить взыскание.
Директор автоматически отвечает за долги компании?
Нет. Для личной ответственности нужны правовые основания и доказательства. Перспективы оцениваются отдельно с учётом действий контролирующих лиц и обстоятельств дела.
Сколько стоит работа под ключ?
100 000 ₽ и гонорар успеха от 5 до 25% в зависимости от суммы взыскания. Чем выше сумма, тем ниже процент. Объём работы и условия фиксируются в договоре.
Сколько времени займёт взыскание?
Срок зависит от стадии дела, поведения должника, доступности активов и необходимых процедур. После анализа можно обсудить конкретный план; одинакового срока для всех долгов нет.
Можно ли продать проблемный долг?
В некоторых ситуациях уступка экономически разумнее длительного взыскания. Сначала оцениваются документы, перспективы и условия возможной сделки. Наличие покупателя заранее не гарантируется.
Начнём с вашей ситуации
Начнём с вашего долга.
Расскажите, кто должен, какая сумма и на какой стадии находится дело. Для первого обращения можно начать с бесплатной экспресс-оценки одного долга.
Пермь и Пермский край
Заполните форму, чтобы отправить обращение Игорю по электронной почте.